איך מוצאים את כל החסכונות שלכם במקום אחד

איפה הכסף מתפזר

לחצו על כל מקום כדי לראות למה כסף נשכח בו.

כל החלפת עבודה היא נקודה שבה קופה יכולה להישכח.

שני כלים, שתי תמונות

מה עושים אחרי שמוצאים

1. מרכזים הכול בטבלה אחתקופה, סוג, יתרה, דמי ניהול, מסלול, האם מפקידים אליה היום.
2. בודקים מה כל קופה עולהקופה לא פעילה ממשיכה לגבות דמי ניהול מצבירה. ראו את המדריך על דמי ניהול.
3. בודקים מה אסור לאבדפוליסה ישנה עם מקדם המרה מובטח, או כיסוי ביטוחי שקשה להשיג היום.
4. מאחדים בחוכמהמעבירים כספים לקופה פעילה כשזה משתלם, ומשאירים את מה ששווה לשמור.

שלוש טעויות שחוזרות

• למשוך מיד. משיכה לפני גיל הפרישה עלולה לחייב מס גבוה ולפגוע בפנסיה.
• לאחד הכול אוטומטית. פוליסות ישנות כוללות לפעמים תנאים שלא תקבלו שוב.
• לבדוק פעם אחת ולשכוח. כדאי לחזור על הבדיקה בכל החלפת עבודה.

שאלות נפוצות

המידע בדף הוא מידע כללי לתכנון ואינו ייעוץ פנסיוני אישי.

מקורות: משרד האוצר, הר הכסף: איתור חשבונות · כל זכות, משיכת כספים מקופת גמל לא פעילה · כל זכות, קרן השתלמות · כל זכות, דמי ניהול מעל התקרה המקסימלית